- 「キャバクラで働いているけど、どれくらい稼いだら税金がかかるの？」
- 「確定申告をしたら税金っていくら払うの？」
- 「お店で源泉が引かれてるけど、これで終わりじゃないの？」
こうした悩みを持つキャバ嬢はとても多いです。
実は、キャバクラで受け取る報酬は“給与”ではなく“業務委託報酬”がほとんど。
そのため、一般の会社員とは違い、自分で確定申告をして税金を納める必要があります。
ただ、「いくらから申告が必要なのか」「どのくらい税金がかかるのか」を正しく理解している人は少数です。
この記事では、夜職専門の税理士が、
- 確定申告が必要になる金額のライン（所得・収入）
- 年収ごとの税金目安と手取り
- 経費を使って節税する方法
をわかりやすく解説します。
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1. キャバ嬢は自分で税金を納める必要がある
キャバ嬢の収入は、ほとんどの場合「業務委託報酬」として支払われます。
雇用契約ではないため、お店が年末調整を行うことはありません。
| 区分 | 内容 | 税務上の扱い |
|---|---|---|
| 一般会社員 | 雇用契約で給与を受け取る | 年末調整で完結 |
| キャバ嬢 | 業務委託契約で報酬を受け取る | 自分で確定申告が必要 |
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2. いくらから確定申告が必要？（所得・収入のライン）
税金がかかるのは「所得＝収入−経費」です。
収入の合計ではなく、仕事で使った経費を引いた後の金額が基準になります。
| 税目 | 申告が必要になる所得額 | 補足 |
|---|---|---|
| 所得税 | 95万円超 | 2025年税制改正後の基礎控除額を反映 |
| 住民税 | 45万円超 | 住民税の基礎控除43万円を考慮 |
| 給与副業者 | 所得20万円超 | 所得税の特例。住民税は要申告 |
💡例えば、ドレスや美容・交通費を多く使っている人なら、
「収入が100万円あっても、経費で50万円使えば所得50万円」となり、所得税の申告は不要になるケースもあります。
3. 年収別の税金目安【キャバ嬢の納税額シミュレーション】
キャバ嬢が「実際いくら税金を払うのか」を知りたい人向けに、以下は経費を30％とした一般的な目安です👇
| 年収（収入） | 経費 | 所得（収入−経費） | 納税額（所得税＋住民税目安） | 手取り（年収−税金） |
|---|---|---|---|---|
| 100万円 | 30万円 | 70万円 | 約3〜4万円 | 約96万円 |
| 200万円 | 60万円 | 140万円 | 約13万円 | 約187万円 |
| 300万円 | 90万円 | 210万円 | 約27万円 | 約273万円 |
| 400万円 | 120万円 | 280万円 | 約42万円 | 約358万円 |
| 500万円 | 150万円 | 350万円 | 約60万円 | 約440万円 |
4. 経費を使えば“払う税金”は減らせる
仕事のために使った支出なら、税金計算上の「経費」として認められます。
| 経費項目 | 内容 | 注意点 |
|---|---|---|
| ドレス・衣装 | 接客用衣装・ドレス | プライベート利用分は按分 |
| 美容院・ネイル | 接客準備・身だしなみ | 領収書・明細保存 |
| タクシー代・交通費 | 出勤やアフター移動 | 経路メモを残す |
| 香水・コスメ | 接客用 | 使用用途をメモ |
| 撮影・宣材写真 | プロフィール用写真など | 撮影明細を残す |
経費管理を徹底すれば、税金は確実に減らせます。
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5. 税金を払わないとどうなる？
「お店が引いてるから大丈夫」「少額だからバレない」
そう思って放置すると、次のようなリスクがあります👇
- 無申告加算税（10〜30％）
- 延滞税（最高14.6％）
- 税務署からの呼び出し・修正申告通知
キャバクラの報酬データは税務署にも届いており、数年後に「支払調書」で把握されるケースが増えています。
【実話】申告していても税務調査は来る？先輩が“経費ほぼ否認”された衝撃体験談
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経費の半分以上が否認され、追加で約200万円の支払いに。
「申告してても安心じゃない」と知り、不安が広がった話。
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6. キャバ嬢の確定申告の流れ
お店の報酬明細・支払調書・通帳・アプリ振込などを整理。
ドレス、美容代、タクシー代などのレシート・メモを保管。
基礎控除・社会保険料控除を加味して課税所得を算出。
e-Tax、または税理士を通して作成・提出。
納付は3月15日まで。還付の場合は1〜2ヶ月で振込。
バレたくない人は申告時に「普通徴収（自分で納付）」を選ぶ。
7. 自分でやるより税理士に頼む方が安くなる理由
青色申告・経費仕訳・扶養判定などを自分で正確に行うのは難しく、入力ミスや控除漏れで結果的に損するケースが多いです。
| 比較項目 | 自分で申告 | 税理士依頼 |
|---|---|---|
| 時間 | 20〜30時間 | 約1〜2時間（資料送付のみ） |
| 精度 | 経費漏れ・計算ミス多い | 最適処理・節税提案あり |
| 還付 | 受け損ねる可能性 | 最大化されるケース多い |
| コスト | 無料〜1万円 | 8.8〜16.5万円（税込） |
| 手間 | 高い | ほぼゼロ |
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8. まとめ｜「いくら払う？」より「どう減らすか」を考える
- 確定申告は所得95万円（住民税45万円）を超えたら必要
- 税金は収入ではなく「所得（収入−経費）」で決まる
- 源泉徴収されていても申告しなければ確定しない
- 経費を整理すれば税金は半分以下にできる
- 税理士に丸投げすれば、納税・節税・安心をすべて叶えられる
9. よくある質問（FAQ）
- キャバ嬢はどれくらい稼いだら確定申告が必要？
所得（収入−経費）が95万円を超えると所得税の申告が必要です。
住民税は45万円を超えると申告が必要になります。
副業でキャバクラをしている場合は、所得が20万円を超えると確定申告が必要です。
- 源泉徴収で10.21％引かれていれば、もう納税は終わり？
いいえ。源泉徴収は仮払いであり、最終的な税額ではありません。
経費を引いた後の所得に応じて税額が確定するため、確定申告で還付されるケースも多いです。
- 経費にできるものはどんな項目ですか？
ドレス、衣装、美容代、交通費、タクシー代、香水、コスメ、撮影代など、仕事のために使った支出は経費にできます。
領収書をなくした場合も、クレジット明細や通帳記録で代用可能です。
- 申告しないとバレますか？
お店は税務署に「支払調書」を提出しているため、収入は税務署に把握されています。
無申告の場合、後日調査・通知・追徴課税（10〜30％）の可能性があります。
- 確定申告の時期はいつですか？
毎年2月16日〜3月15日が申告期間です。
還付申告（払いすぎた税金を取り戻す申告）は翌年1月からいつでも可能です。
- 確定申告書の作り方がわかりません。どうすれば？
国税庁の「e-Tax」サイトからスマホでも作成可能ですが、夜職の場合は経費や源泉徴収の処理が複雑なため、税理士に任せた方が確実で節税効果も高いです。
- 税理士に依頼するといくらかかりますか？
夜職案件の相場は8.8〜16.5万円（税込）です。
ただし、税理士に依頼することで節税・還付を受けられるため、実質的な負担はほとんどの場合ゼロ〜プラスです。
- 家族や会社にバレずに申告できますか？
はい。確定申告書の「住民税に関する事項」で“普通徴収（自分で納付）”を選べば、会社や家族に通知がいかないようにできます。
郵送先を別住所にするなど、プライバシー対策も可能です。
- 経費を多くつけすぎると問題になりますか？
実際に仕事で使ったものであれば問題ありません。
ただし、プライベート利用が明らかな支出（私服、美容整形、旅行費など）を経費化すると、税務調査で否認される可能性があります。
- Q10：過去の分を申告していなかった場合はどうすれば？
過去5年まで遡って自主的に「期限後申告」が可能です。
自分から申告すれば加算税が軽減されるため、早めの対応が得策です。
税務署から通知を受けてからでは、ペナルティが大きくなります。
多くのキャバ嬢が「思ったより納税額が少なかった」「還付でお金が戻ってきた」と感じています。
確定申告は「取られる手続き」ではなく、「守るための手続き」です。
不安な場合は、夜職専門の税理士に相談すれば、経費整理から提出まで全て任せられます。
